Национальный Банк Казахстана сообщил о вступлении в силу законодательных поправок, направленных на усиление борьбы с мошенничеством в финансовой сфере, расширение возможностей Национального Антифрод-центра и упрощение возврата средств пострадавшим гражданам.
Возврат средств станет проще
Теперь деньги, заблокированные из-за подозрительных транзакций, можно вернуть быстрее — достаточно уведомления следственных органов с санкцией прокурора. Ранее требовалось решение суда.
Новые базы подозрительных карт
При Национальном Антифрод-центре создается реестр платежных карт и электронных кошельков, которые фигурировали в незаконных операциях. Это позволит быстрее выявлять и пресекать мошеннические схемы.
Доступ к социальным выплатам сохранится
Даже при блокировке счета у клиентов остается возможность получать социальные выплаты, пенсии, пособия, стипендии и заработную плату. Таким образом, граждане не лишатся жизненно важных средств.
Увеличены сроки анализа транзакций
Для более тщательной проверки подозрительных переводов срок блокировки увеличен с 3 до 5 рабочих дней. Это позволит финансовым организациям качественнее проводить анализ операций.
Уголовная ответственность за «дропперство»
В Казахстане вводится отдельная ответственность за передачу данных банковских карт или счетов мошенникам. Такой шаг призван сократить количество посредников в незаконных схемах.
Технологии и интеграции
Антифрод-центр будет взаимодействовать с Генеральной прокуратурой, КНБ, Министерством цифрового развития и мобильными операторами. Следующим этапом станет внедрение искусственного интеллекта для автоматического выявления подозрительной активности и блокировки сомнительных переводов на межбанковском уровне.
Итоги работы центра
Сегодня к системе подключены более 200 участников: банки, МФО, телеком-операторы и госорганы. С начала работы в 2024 году зафиксировано свыше 80 000 инцидентов, а сумма заблокированных подозрительных операций превысила 3 млрд тенге.
