Как открыть счет для иностранного юридического или физического лица в Казахстане: Пошаговая инструкция

В условиях санкций открытие банковского счета для иностранных граждан, особенно из России, в Казахстане становится особенно актуальным. Этот процесс требует внимательного подхода, соблюдения определенных процедур и знание актуальных условий. Рассмотрим, как правильно оформить счет в Казахстане, что для этого необходимо и какие шаги предпринять.

Список банков Казахстана для открытия счета нерезидентам

В Казахстане существуют два типа банков: местные и дочерние представительства зарубежных банков, работающие как юридические лица. Также активно работают финтех-компании, занимающиеся платежами и переводами. Среди известных банков, предлагающих услуги нерезидентам, можно выделить:

1. Forte Bank
2. Сбербанк Казахстан (казахское представительство российского банка)
3. Отбасы Банк
4. Kaspi Bank
5. Народный Банк

Примечание: Народный Банк и Kaspi Bank имеют отличную репутацию в плане надежности и оперативности работы.

Условия оформления счета в Казахстане для иностранца

1. Правовые основы

Открытие банковских счетов для иностранцев регулируется Постановлением Правления Национального банка Республики Казахстан № 207 от 31 августа 2016 года. В нем указаны правила открытия, ведения и закрытия счетов для частных и юридических лиц-нерезидентов.

В соответствии с этим Постановлением иностранцы могут открывать:

• Карты и карточные банковские продукты
• Мультивалютные счета
• Сберегательные и текущие счета в тенге, евро, долларах США, рублях

2. Ограничения

С весны 2022 года казахстанские представительства Альфа-Банка и Сбербанка работают под санкциями, что ограничивает спектр предоставляемых услуг.

Документы для открытия счета юридическому лицу

Для открытия счета юридическим лицом необходимы следующие этапы:

1. Получение ИИН и ЭЦП: Иностранному юридическому лицу необходимо получить индивидуальный идентификационный номер (ИИН) для своего руководителя и электронную цифровую подпись (ЭЦП).
2. Документы для получения БИН:
   • Свидетельство о регистрации юридического лица в Налоговой Службе (РФ или другой стране резидентства)
   • Выписка из ЕГРЮЛ или Торгового реестра
   • Устав компании
   • Доверенность для представителя
3. Процесс открытия счета:
   • Собрать и подать необходимые документы в банк.
   • Процесс проверки документов банком.
   • Подписание соглашения об открытии счета и получение реквизитов.

После того как БИН и ИИН получены, можно обратиться в банк для оформления счета.

Процедура открытия счета для юридического лица, находящегося за пределами Казахстана

1. Оформление доверенности: Нерезидент может оформить доверенность на имя гражданина Казахстана для открытия счета.
2. Подготовка и отправка документов:
   • Копия паспорта заверенная нотариально.
   • Оформление ИИН для иностранного гражданина через доверенное лицо в Казахстане.
3. Оформление счета по доверенности:
   • Получение банковской карты и отправка ее нерезиденту через курьерскую службу или почту.

Важно: Для граждан, не из ЕАЭС, банки требуют подтверждение права въезда в Казахстан, в противном случае дистанционное оформление счета невозможно.

Открытие счета физическим лицом (нерезидентом)

1. Документы для открытия счета:
   • Паспорт
   • Документы, подтверждающие легальность пребывания в Казахстане (виза, уведомление о прибытии)
   • Доказательство наличия ИИН (например, свидетельство о регистрации физического лица)
2. Процедура:
   • Пройти в ЦОН (Центр обслуживания населения) для получения ИИН.
   • Выбрать тип счета (текущий, сберегательный) и валюту.
   • Подать документы в банк и получить банковскую карту (пластиковую или виртуальную).

Примечание: Для резидентов Казахстана процесс оформления счета гораздо проще, и это можно сделать в несколько шагов.

Процесс открытия счета для иностранных граждан с ВНЖ

Иностранцы с видом на жительство в Казахстане могут открывать счет удаленно через интернет-банкинг. Для этого потребуется:

• Подтверждение резидентства (ВНЖ)
• Оформление ИИН
• Доступ к интернет-банкингу через казахстанский банк

Как быстро можно открыть счет?

Процедура занимает от 1 до 2 рабочих дней, если все документы собраны и оформлены правильно. Для резидентов Казахстана процесс может занять меньше времени, однако всегда стоит оставлять время на возможные задержки.

Стоит ли обращаться к посредникам?

Некоторые посредники предлагают услуги по открытию счетов и получению ИИН. Однако стоит быть осторожным, поскольку стоимость таких услуг может колебаться от 300 до 1000 долларов США, а гарантий получения результата нет. Лучше обращаться напрямую в банк или через доверенное лицо в Казахстане.

Рекомендации при выборе банка

При выборе банка для открытия счета следует учитывать следующие факторы:

• Наличие регистрации в системе страхования вкладов.
• Репутация и отзывы клиентов.
• Уставной капитал и структура предприятия.
• Наличие интернет-банкинга и функционала для ведения внешнеэкономической деятельности.

Важно: С учетом санкционной политики ЕС и США следует избегать работы с банками, которые могут попасть под санкции, так как это ограничит доступ к полному спектру услуг.

Заключение

Открытие счета в Казахстане для иностранных физических и юридических лиц возможно и достаточно удобно, если соблюсти все необходимые этапы и подготовить документы. Важно следить за изменениями в законодательстве и учитывать санкционные ограничения, чтобы выбрать подходящий банк и минимизировать риски.