Что делать с расчетами и платежами?
Основная задача: минимизация риска кассового разрыва. Для этого необходимо:
- Прогнозировать поступления. Оцените ожидаемый объем поступающих денежных средств.
- Оптимизировать расходы. Откажитесь от авансов, платежей на длительные периоды вперед и необязательных сервисов.
- Стресс-планы. Разработайте сценарии с возможными падениями выручки (например, на 40%, 60%, 80%) для четкого понимания момента, когда финансовые средства могут закончиться.
- Информирование контрагентов. Если возникнут проблемы с оплатой, информируйте контрагентов о ситуации, чтобы они могли пересчитать свои выплаты.
- Активное требование платежей. Запрашивайте выплаты от должников, планируйте действия по каждому контрагенту.
Как поступить с расходами?
Главная цель: снижение всех возможных расходов. Чтобы эффективно управлять затратами, следуйте этим рекомендациям:
- Откладывание средств на налоги. Это необходимо для предотвращения блокировки счетов.
- Аудит маркетинга. Сократите расходы на маркетинг, но будьте стратегическими — маркетинг может быть и бизнес-инвестицией.
- Бонусы руководству. Приостановите выплаты бонусов топ-менеджерам и руководству на ближайшие полгода.
- Сокращение административных расходов. Минимизируйте расходы на административную часть бизнеса.
- Сокращение окладов и введение переменных частей. Это позволит уменьшить фиксированные расходы.
- Аудит запасов и продаж. Оцените, достаточно ли материалов и товаров на складе, а также пересмотрите условия оплаты для продаж в случае падения выручки.
- Оптимизация персонала. Сократите количество сотрудников, оставив только лояльных и эффективных работников. Информируйте сотрудников о ситуации открыто, чтобы избежать недоразумений.
Как поступить с инфляцией и курсами валют?
Действия в условиях инфляции и нестабильности валют:
- Ожидаемые повышения зарплат. Подготовьтесь к росту запросов на повышение зарплаты со стороны сотрудников в условиях инфляции.
- Анализ контрактов. Пройдитесь по контрактам, связанным с внешнеэкономической деятельностью (ВЭД). Проанализируйте возможные последствия санкций и нестабильности валют.
- Погашение долгов. Если ваша компания является должником, приложите усилия к погашению долгов. В случае, если вам должны, готовьтесь к увеличению вероятности непогашения долгов со стороны контрагентов из-за колебаний валютных курсов.
Как поступить с займами и кредитами?
Что делать с кредитами в условиях кризиса?
- Стресс-тесты. Проанализируйте возможные изменения финансовых показателей компании в случае падения выручки на 20%, 60%, 80%. Это поможет предсказать, когда компания столкнется с риском банкротства.
- Отказ от новых кредитов. В текущих условиях лучше избегать новых кредитов от финансово-кредитных учреждений.
- Обсуждение с банками. Если уже есть кредиты, обратитесь в банк для обсуждения возможных кредитных каникул.
- Планирование сценариев. Построение «лучших» и «наихудших» сценариев для бизнеса поможет подготовиться к различным вариантам развития событий.
- Изменение фокуса кредитования. Перенаправьте внимание с банковских кредитов на партнеров (платежи с отсрочкой, предоплата).
Как поступить с бюджетами и планированием?
Эффективное бюджетирование и планирование в кризис:
- Вовлечение руководства. Важно включить руководство в процесс планирования сокращений, чтобы распределить ответственность и собрать ценные идеи.
- Пересмотр инвестиционных планов. Заморозьте неважные проекты, оставив только критически важные.
- Обновление планов. Пересматривайте финансовые модели ежедневно, учитывая снижение спроса. Моделируйте ситуации с падением спроса на 40%, 60%.
- Анализ возможных рисков. Постоянно проверяйте, как будут изменяться финансовые потоки в зависимости от изменения рыночной ситуации.
Как поступить с бизнес-процессами, хранением файлов, учетом и отчетностью?
Оптимизация бизнес-процессов в условиях кризиса:
- Снижение темпов работы. Замедлите бизнес-процессы для более объективной оценки ситуации.
- Резервы. Создайте резервы не только в деньгах, но и в других ресурсах, таких как аутсорсинг сотрудников или аналоги для импортного оборудования и материалов.
- Контроль стоимости процессов. Внимательно отслеживайте динамику стоимости всех бизнес-процессов внутри компании и их эффективность.
- Автоматизация отчетности. Переведите все отчеты в электронный формат, автоматизируя процесс.
- Анализ и пересмотр контрактов. Проанализируйте контракты с покупателями и поставщиками. Внесите в них пункт, который позволит гибко пересматривать ценовую политику в случае экономических изменений.
Заключение
В условиях кризиса управление расходами, кредитами и бизнес-процессами становится критически важным для сохранения стабильности бизнеса. Необходимо активно контролировать все финансовые потоки, минимизировать расходы, пересмотреть планы и инвестиции, а также быть готовым к различным экономическим сценариям. Важно открыто информировать сотрудников и контрагентов, чтобы избежать недоразумений и обеспечить бесперебойную работу компании.
Для эффективного управления расходами, кредитами и бизнес-процессами в 1С существует несколько конфигураций, которые могут помочь в решении этих задач. Вот несколько наиболее подходящих:
1. 1С: Бухгалтерия 8
Это основная конфигурация для ведения бухгалтерии и учета в малых и средних организациях. Она позволяет:
- Управлять расчетами с контрагентами, включая оплату и начисления.
- Вести учет всех расходов и доходов организации.
- Автоматически формировать бухгалтерские проводки.
- Учитывать кредиты и займы, вести их обслуживание.
- Создавать и анализировать финансовые отчеты, такие как отчет о прибылях и убытках, баланс, отчет о движении денежных средств.
Преимущества:
- Простота в использовании.
- Учет по всем стандартным операциям, включая операции с кредитами и займами.
- Встроенные инструменты для формирования отчетности и анализа расходов.
2. 1С: Управление нашей фирмой 8
Эта конфигурация подходит для малых и средних предприятий, которые хотят вести учет финансов, включая управление расходами, платежами, расчетами с контрагентами, а также планирование бюджета. Она включает:
- Управление расчетами с клиентами и поставщиками.
- Учет займов, кредитов и задолженности.
- Управление бюджетом и финансами на основе финансовых моделей.
- Возможности для формирования бизнес-планов и прогнозирования.
- Учет и контроль за движением денежных средств и расходов.
Преимущества:
- Простая интеграция с другими конфигурациями 1С.
- Возможность учета и управления расходами, кредитами и планированием на одном уровне.
- Встроенные инструменты для расчета и контроля за дебиторской и кредиторской задолженностью.
3. 1С: Управление финансовыми рисками 8
Эта конфигурация помогает предприятиям управлять рисками, включая финансовые риски, а также управлять процессами, связанными с кредитованием, займами и финансами:
- Моделирование финансовых рисков.
- Анализ ликвидности и платежеспособности.
- Управление кредитами и займами.
- Оценка влияния финансовых рисков на общую устойчивость бизнеса.
Преимущества:
- Подходит для компаний, работающих с большими объемами финансовых операций.
- Возможность создания сценариев стресс-тестов для оценки влияния различных факторов на финансовую стабильность компании.
4. 1С: ERP (Управление предприятием)
1С: ERP — это более сложная и масштабная система, предназначенная для управления всеми аспектами бизнеса, включая финансовые процессы. Конфигурация позволяет:
- Управлять расходами и доходами на уровне предприятия.
- Автоматизировать управление долгами и кредитами.
- Планировать и контролировать бюджеты.
- Оптимизировать бизнес-процессы и улучшать их взаимодействие.
- Интегрировать все финансовые и операционные процессы компании в единую систему.
Преимущества:
- Полный контроль над всеми бизнес-процессами компании.
- Широкие возможности для анализа и прогнозирования.
- Интеграция с другими системами для автоматизации бизнес-процессов.
- Возможность управления несколькими юридическими лицами и бизнес-единицами одновременно.
5. 1С: Документооборот 8
Если вашей целью является не только управление расходами и кредитами, но и улучшение бизнес-процессов, связанных с документооборотом, то эта конфигурация будет полезна. Она позволяет:
- Автоматизировать документооборот в компании.
- Управлять всеми операциями, связанными с договорами, платежами, расчетами.
- Создавать и хранить все финансовые документы в электронном виде, включая счета, акты сверки, заявки на оплату и другие документы.
Преимущества:
- Упрощение управления документами.
- Эффективное хранение и обработка документов.
- Легкость в интеграции с другими конфигурациями для управления расходами и кредитами.
6. 1С: Бюджетирование 8
Эта конфигурация ориентирована на создание и контроль бюджетов в компании, включая:
- Формирование бюджета по различным статьям расходов.
- Мониторинг исполнения бюджета.
- Прогнозирование и корректировка финансовых планов.
- Контроль за отклонениями от бюджета и анализ причин.
Преимущества:
- Специализация на управлении бюджетами и планировании.
- Полный контроль и мониторинг исполнения бюджетов в реальном времени.
- Возможность интеграции с другими системами для более полного учета расходов и доходов.
